韩联社8月24日报道，韩国IBK企业银行中国法人发生了一起规模超800亿韩元（约合3.89亿元人民币）的重大金融事故。银行方面坚称系“外部人员诈骗”所致，但亦有指责认为，银行松懈的内控体系助长了损失规模。韩国国会政务委员会所属议员申东旭24日从金融监督院和银行方面取得的资料显示，IBK中国分行法人沈钟勋（SIM JONG HOON）与非银行金融机构A公司签署协议，向借款人发放非面对面贷款。

B | 根据协议，A公司委托线上贷款平台B公司负责借款人招募及本息回收等具体操作；贷款资金由企业银行提供，借款人偿还的本息则先归集至B公司指定账户，再由企业银行定期结算划转。然而，B公司在运营过程中擅自变更还款路径，将本应转入企业银行的借款人还款资金挪作他用，并伪造电子交易数据，制造还款正常的假象。    日本奈良世界遗产药师寺的一件国宝级文物遭人破坏，警方经过数月追查，于8月22日将一名涉案的中国台湾女子逮捕归案。

C | 该女子的姓名与年龄，与女艺人“五熊”（本名蔡宜臻）完全吻合，引发外界高度关注。

D | 由于资金被截留，借款人被系统标记为逾期，信用记录受损，企业银行亦未能如期收回贷款本息。银行方面在回应议员室质询时表示，他们每天都在核对本息偿还明细与实际入账金额。    今年4月6日下午1点20分左右，一名女子在参观药师寺大讲堂时，向日本国宝“佛足石”泼洒了不明液体，导致文物表面遭到污损。然而，银行方面又称，实际是在今年6月24日因结算款未到账且借款人投诉增多后才首次意识到问题，这一说法前后矛盾，令其内控的有效性备受质疑。药师寺方面随即报警，警方通过监控录像锁定了嫌疑人。

E | 经鉴定，该液体为无色透明的甘油，这是一种常用于化妆品的成分。值得注意的是，早在今年3至4月间，已有5家中国金融机构先后中止了与B公司的业务合作，但企业银行未能及时捕捉这些风险信号，错失了早期预警时机。由于该女子在作案后不久便离开日本，警方未能立即实施逮捕。申东旭还指出，韩国监管当局的应对也颇为消极。据报道，韩国金融监督院在接到事故报告后，仅进行了内部报告、传播事故案例、确认事故金额变动等工作，并未对企业银行相关人员进行面对面确认、要求补充提交资料，或启动书面调查和现场检查。

F | 金融监督院表示，计划在损失金额补偿等事故处理结束后，待企业银行提交结案报告时，再对事故处理的妥当性进行检查。直到8月22日，当该女子再次从关西国际机场入境日本时，警方当场将其逮捕。日本警方公布的嫌疑人姓名为蔡宜臻，年龄39岁（部分报道为38岁），自称从事主持工作，这与曾出演《终极一班》、《终极三国》等偶像剧的中国台湾女艺人“五熊”（本名蔡宜臻）姓名、年龄完全一致。

G | 申东旭表示：“企业银行一边直接发放贷款，一边却将本息回收交给外部平台，等到800亿韩元级事故爆发后才建立直接还款系统。除了法人内控松懈，金融监督院只会等待结案报告，其事后监管也是严重的问题。”IBK企业银行已于上月15日正式对外披露此次金融事故，初步估算涉案规模为833.76亿韩元。截至目前，银行尚未公布最终的涉案总额、已追回款项及预期损失等具体数据，相关核算工作仍在进行中。不过，截至目前，日本警方与五熊本人及其经纪人均未对此事作出正式回应。

H |     面对警方调查，嫌疑人对泼油行为供认不讳。